未分類
「ふるさと納税」の限度額と配当金・譲渡益の関係
入門編
投資信託 米国株投資の最適な投資信託を比較【eMAXIS Slim vs SBI・V】
投資信託はどれがいいのだろう？コストが低いのはどっち？私は2024年から始まる新NISAへの投資先で、eMAXIS SlimとSBI・Vのどちらへ投資するかで迷っています。なぜなら、両方の投資信託を比較すると小数点以下の差しかないからです。...
未分類 全世界株には4%ルールが通用するのか？
引退後に資産をどれくらい取り崩しても大丈夫なの？全世界株で資産を延命して取崩額はいくらか？資産運用をしている方、全員が資産の取り崩しについて考えないといけません。しかしながら、資産の取り崩しの額に『一定の目安』がないと「資産が枯渇するのでは...
未分類 『生活防衛資金』メリット3点と”目安”について
こんな悩みがある方のために、記事を書きました。生活防衛資金の目安は？生活防衛資金の役割は？私たちの親世帯は、政府による手厚い社会保険料と長期のデフレで『貯金』が正解でした。一方、現役世代は「少子高齢化」と「インフレ」でかつ、「超低金利」時代...
未分類 損する前に知りたい！iDeCo開設時の『証券会社』選び方
ぜんきちiDeCoに適する会社はどこ？iDeCo口座を選ぶポイントは？この疑問を解決する記事を書きました。iDeCoはNISAに比べ大きな節税ができます。申し込みに行こうっと！ぜんきち証券会社を選ぶ『ポイント』はご存じでしょうか？iDeCo...
未分類 NISA改正で『iDeco』お払い箱か？iDeCoの役割を考察
ぜんきちiDeCoって何？新NISAとの使い分けは？この疑問を解決する記事を書きました。これまで、資産形成は『iDeCo』と『NISA』の2本立てでした。しかし、新NISAが改正され、投資可能となる金額も1,800万円と高額となったため、『...
未分類 非課税枠の利用で『iDeCo』をお得に受け取る方法
ぜんきちiDeCoって何？iDeCoの受け取り方は？この疑問を解決する記事を書きました。あなたはもう『iDeCo』を始めていますか？？iDeCoでは掛金の全額が所得控除となります。しかし、受け取る時に非課税制度を利用しないと課税されてしまい...
未分類 どっちがお得？『iDeCo』vs『マッチング拠出』
ぜんきちマッチング拠出って何？iDeCoとマッチング拠出どっちが得？この疑問を解決する記事を書きました。2022年10月から制度改正があり、労働者のiDeCo加入のハードルが下がりました。 改正点・受給開始年齢の拡大 70歳から75歳へ拡大...
投資の基礎 レベル2「資産運用の手法」
ネットで出てくる、投資の情報って難しい...投資って何から勉強すれば良いの？ネットにある情報のほとんどが、中級者レベルとなっています。このサイトではレベル1～レベル6までご覧いただくだけで、資産運用に必要な最低限の知識を養う事ができるように...
未分類 債券の魅力と活用方法【まとめ】
ぜんきち金融資産規模が大きいのはどっち？A.債券 B.株式考えたことがない...正解は「A.債券」です。債券の資産規模は株式の約3倍となります。作成：ぜんきち（2020）つまり、株式市場で投資するより、債券市場の投資がメジャーな一般的となり...
未分類 目標利回りから逆算する”資産運用”年利5％？1%？
ぜんきち自分の運用リスクはどれくらい？目標利回りと運用方法は適切か？この疑問を解決する記事を書きました。資産運用する上で大切なことは、投資を行う前に、自分の目指す"目標"を定めることです。目標を定める理由 情報が溢れる利益を出しにくい中級者...
未分類 初心者でもわかる『社債』の解説【CoCo債・劣後債】
ぜんきちCoCo債って何？社債はどうやって投資するの？この疑問を解決する記事を書きました。お金持ちがこぞって購入する債券は『個別債券』となります。その理由は、株式よりリスクを抑えて株式並みのリターンを受けることが出来るからです。債券の中でも...
未分類 個別債券のポイント【お金持ちの投資手法】
ぜんきち個別債券って何？債券の種類は？この疑問を解決する記事を書きました。お金持ちがこぞって購入する債券は『個別債券』となります。その理由は、株式よりリスクを抑えて株式並みのリターンを受けることが出来るからです。この記事では、個別債券の種類...