投資家マインド・書籍
「運」だけで格差が生まれる構造的理由と、この時代を生き抜く方法
FIRE・資産形成戦略
投資家マインド・書籍 「運」だけで格差が生まれる構造的理由と、この時代を生き抜く方法
自由市場ではなぜ資産格差が広がるのか。富の集中が生まれる数理的な仕組みから、再分配や歴史的な格差是正、富裕層への課税、個人投資まで幅広く解説します。
社会保険・リタイア設計 【投資のゴール設定】決めなければ後悔する！「逆算ステップ」と資産寿命を延ばすハイブリッド戦略
「本当はもっと子どもと一緒にいろんな体験がしたかった」「不安で挑戦できず、本当にやりたい仕事へ転職する時期を逃してしまった」ぜんきちお金は、人生を後悔なく豊かにするためのツールに過ぎません増やすだけが目的だと、今しかできない大切な経験を逃し...
投資手法・アセットアロケーション 【数学的証明】分散投資の本当の意味とは？「期待値プラスでも破産する」罠を徹底解説
分散投資の本当の目的は、破産を避けて長期の複利成長を目指すこと。期待値の罠やボラティリティ、相関関係から、分散投資の考え方を解説します。
投資手法・アセットアロケーション 【シミュレーター付】なぜプロは効率が悪くても配当を狙うのか？3つの決定的理由
「配当金は税金がかかるから非効率だ」投資の世界では、これが数学的な「正解」です。しかし、理論上の最高効率を追い求めたはずの投資家が、市場の暴落に耐えきれず、パニック売りをして去っていく姿を私は何度も見てきました。一方で、賢明な投資家たちはあ...
投資手法・アセットアロケーション 「分配金なし」が最強はウソ⁉20年運用しても差はわずか6%という意外な真実
分配金あり・なしで税金と複利効果にどれほど差が出るのかをシミュレーション。「5-20ルール」を軸に、増税リスクや今使えるお金の価値、新NISAを踏まえた投資の考え方を解説します。
社会保険・リタイア設計 特定口座が「第2のNISA」に化ける！非課税で年間300万円を現金化する仕組み
特定口座の税逃れはできないの？将来の金融所得課税が心配だせっかく増やした資産も売却で20%とられるのかぁ投資信託や株の運用益にかかる20.315%という重い税金。FIRE（早期リタイア）を夢見る人や、老後資金を準備している人にとって、この「...
社会保険・リタイア設計 FIRE前に必ず知るべき社会保険の現実
給与と年金の関係は？社会保険額の負担はどのくらいあるの？早期引退やFIREを目指すうえで、多くの人が資産額や投資利回りに注目します。しかし、実際に引退してから「こんなに固定費がかかるとは思わなかった」と後悔する原因の多くが、社会保険の知識不...
投資手法・アセットアロケーション 暴落に強いポートフォリオは？カウチポテトポートフォリオを徹底検証
株式投資などの資産運用で、暴落に精神が保てるのか心配...今回の記事はカウチポテトポートフォリオって暴落時に本当に強いの？？という方のために、運用方法と暴落時のシミュレーションをしました...リバランス方法は...リバランスの頻度...暴落時の対応
投資手法・アセットアロケーション 4%ルールの「真実」月次データからなる詳細バックテスト
月次の取り崩しでも4%ルールは成立するの？失敗の共通点は何？FIRE（早期リタイア）を目指す人にとって有名な「4%ルール」“年4%を取り崩せば資産は30年以上もつ”というシンプルなルールですが、実はこれまでの検証には 大きな落とし穴 があり...
社会保険・リタイア設計 外国税額控除が全額戻らないのはなぜ？投資初心者が知るべき原因と対策
あれ？思ったより戻ってない？全額控除できなかった...外国税額控除は、本来なら二重に課税されてしまうのを防ぐための制度です。以前の記事では全額控除となる「収入」と外国所得との「割合」をご紹介しました。しかし実際には、外国税額控除が全額還付さ...
社会保険・リタイア設計 外国税額控除とは？仕組み・計算方法・メリットを徹底解説
外国税額控除ってなに？所得が大きいほど得ってホント？海外へ直接投資を行うと、投資家にとってかなり痛い二重課税が存在します。たとえば米国株の配当金では、まず米国で10%課税される上に、日本でも約20%の税金がかかります。このままでは投資効率が...
投資手法・アセットアロケーション FIRE 4%ルールの「罠」と日本版の正しい取崩率
4%ルールは日本人にも使えるの？4%ルールに潜む罠ってなに？この調子で資産が増えると引退も近いゾ！ぜんきち資産増加の時期には落とし穴がありますさしあたり、早期リタイアを目指す時には支出の25倍の資産を築くことが一つの目安と言われています。概...