こんな悩みがある方のために、記事を書きました。
“レバナス”に、安全に投資をしたい方向けに記事を書きました！
“レバレッジ”をかけた商品の弱点を解説して、弱点を認識した投資ができるよう対策を書きました。
はじめに…私はレバレッジ商品に肯定的に考えています。
しかし、レバレッジ商品は日々の価格変化が激しく、誰でも暴落時には精神的にダメージをおいます。
日々の節約で貯めた、お金が一夜で20%づつ減る事だってあります。
今回は、“レバレッジ”の弱点とその対策について記事にしました。
前回のシュミュレーションを確認してからの方が、時短になると思いますので
確認していない方は一度見てください。
今回の記事が、「面白かった」「タメになった」と感じた方は、紹介やSNSにアップしていただけたら励みになります。
ナスダックレバレッジ投資商品
ETF …QLD（ﾌﾟﾛｼｪｱｰｽﾞ･ｳﾙﾄﾗQQQ）
投資信託…iFreeレバレッジNASDAQ100
※iFreeレバレッジNASDAQ100はベンチマークがありませんが、QLDと酷似しております。
日本の証券会社ではQLDを扱っていないため、ETFに投資できません。
投資信託の『iFreeレバレッジNASDAQ100』一択となります。
私が投資するとしたら、”レバナス”は投資信託が最適解だと思っています。
理由は、少額で積立をオススメしたいからです。
なぜなら、ETFで少額積立を行おうとしたら、QLDは1株約126$と高額なため、定額買付ではなく、定量買付になるからです。
【その他ナスダック100ETFの種類】
・QQQ（1倍）QLD（2倍）TQQQ（3倍）
・PSQ（-1倍）QID（-2倍）SQQQ（-3倍）
出典：大和アッセットマネジメント（2021.5月時点）
| iFreeレバレッジNASDAQ100 |
|
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント |
| 方針 | NASDAQ100指数の2倍程度の値動き |
| 設定日 | 2018年10月19日 |
| 分類 | 外国株式型インデックス ブル型 |
| 決算頻度 | 年1回(10/18) |
| 信託期間 | 無期限 |
| 分配金 | 配当等収益が少額の場合、分配がない (投資セクターは、配当金が少ないため基本的に0円) ※今までに分配金はありません。 |
| 為替ヘッジ | あり |
| 純資産総額 | 697.47億円 |
| 販売手数料 | 最大2.2％ （楽天・SBI証券なら無料） |
| 信託報酬 | 0.99％ |
| 信託財産留保額 （売却手数料） |
無料 |
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3377/detail_memo.html?sct-details
レバレッジのかかり方
一番間違えたらいけない事項になります。
「株数を2倍持つから、2倍となる」と勘違いしてしまいそうですが、
正しくは「日々の値動きに2倍」です。先物の買建玉を使って純資産総額の2倍程度になるよう調節しています。
【勘違い】
株数を2倍持つ
【正しい】
日々の値動きがNASDAQ100指数の値動きの2倍程度
レバレッジの弱点
- レンジ相場での逓減リスク
- 暴落時の▲2倍リスク
以上の2点が弱点となります。
逓減リスク（弱点）
デメリットの最重要項目として“逓減リスク”があります。
こちらが、この投資信託の最大の弱点となります。
こちらについては、最重要項目となりますので、
自分の資産を守るために100%理解してから投資してください。
[例1]レンジ相場に弱い
ナスダック100指数は上下するも、元々の価格にもどります。
一方レバレッジの場合は元の価格より4ポイント下がります。
これが繰り返すと、ナスダック100指数は増減がないのに
レバレッジ商品だけ徐々に価値が減ります。
暴落時▲2倍のリスク
[例2]下落相場で、▲2倍となる。
（1-1）一方的に下落した場合
毎日の下落率に対して▲2倍で資産が目減りします。
（2-1）次第に下落する場合
下落は（1-1）と同じように▲2倍で資産が減るため、
少しの上昇があったとしても、損失額が取り返せません。
こちらは、当たり前と言えばあたりまえですが、
短所と長所は表裏一体で、プラスに働けば、複利で増加します。
至近10年では、右肩上がりのため、複利で資産が増加しました。
弱点の対策
積立投資＋暴落買い
※暴落時に“買い”を行う
逓減リスクがあるということは、
株価が段々と安くなるということですから、
安いときに多く購入できる”ドルコスト平均法”で購入しましょう。
この定額買付は、投資信託を積立することで、
手間をかけずに、淡々と機械的に実行してくれて、
自分の資産を着々と増やしてくれるでしょう。
一方的に下落する時と暴落時は、買い増すことが対策となります。
書けば簡単なことですが、なかなか実践しにくいことです。
簡単であれば、”狼狽売り”という言葉は生まれません。
どこまで、下がれば購入してよいのかを
VIX指数、前月比、RSIなどを用いて
自分で決める必要があります。
ここで重要なのは、“買い”という判断をするということです。
こちらの記事で買い増す基準を示す例としてあげましたので、よろしければ参照ください。
価格が変動する金融商品を常に一定の金額で、時間を分散して定期的に買い付けする手法です
・逓減リスクがある
➡”ドルコスト平均法”で積立投資
・一方的、もしくは暴落時
➡買い増す
※真逆の”買い”を行うことで、頭の中に”売り”を連想させない。
まとめ
節約と汗水流して得た賃金をつぎ込んだ1,000万円が200万円になる時に、
狼狽売りを踏み留め、”売り”ではなく“買い”という判断ができると
資産を守ることに繋がります。
実際に、未来にITバブル崩壊を超える暴落が、
来るとも来ないとも言えません
暴落が起きた時には、私の記事が役立つととても嬉しいです。
これまで、レバナスの弱点を記載していましたが、
株式市場に投資をするという決断をした、
大前提に「株価は上昇する」という考えがあると思っております。
その根底を忘れず暴落時に
『無心』『気絶』して乗り切りましょう
それでは、また！！
関連記事
投資信託の積立買付で、ポイントが貯まるSBI証券や楽天証券はこちら。なお、楽天証券は新規口座解説で200ポイント付与されます。
NASDAQ100レバレッジ の暴落時対策となる買増基準まとめ
NASDAQ100レバレッジの売却方法まとめ
コメント